出租银行卡得不偿失 这样的“躺盈”模式不靠谱

2019-09-06 00: 36: 01

资料来源:新京报

作者:$ {新记者的名字}

主编:陈海峰

2019年9月6日00: 36来源:新京报参与互动

租借银行卡不值得。这种“撒谎”模式不可靠

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有必要对银行卡犯罪保持高度警惕。这不是因为方便或利润微薄,而是让他们莫名其妙地成为海外电信诈骗和赌博等犯罪集团的共犯。

据媒体报道,经过彻底调查,广州番禺警方捣破了一个非法提供银行卡待售的团伙,涉嫌“洗钱”。它逮捕了22名涉案人员,冻结了140个银行账户,发现涉及的账户超过2,000个。

租用银行卡的犯罪团伙被摧毁,公众拍手。由于案件被侦破,银行卡犯罪得到有效破解,租借银行卡的人可以避免资金损失,有利于维护银行卡市场的稳定,阻碍银行卡市场的便捷通行。洗钱的银行卡。

关于银行卡管理,早在1999年1月,中央银行就发布了《银行卡业务管理办法》,其中第5条第28章规定“银行卡及其账户仅由发卡银行批准的持卡人使用,可能不会出租或借出。 2009年4月,中央银行,中国银行业监督管理委员会,公安部,国家工商行政管理局发布了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》,明确规定银行卡犯罪,可以根据[有关规定]定罪。0x9A8B]《刑法》《银行法》。《反洗钱法》第196条第1(3)款规定:“使用其他人的信用卡进行信用卡欺诈活动,构成大量信用卡欺诈,可处以最高五年的监禁或刑事拘留” 。

据犯罪嫌疑人史某承认,由于网上赌博收到赌博的朋友以高价购买银行卡信息,因此被视为一种赚钱方式,并前往东南亚国家联系网上买家,然后返回国家承诺每月数百美元数千美元,收购,租赁亲戚,同学,工人等的银行卡在海外销售,他们从中获利。值得注意的是,这个案例有一个特例。犯罪团伙专门使用嫌疑人的亲属,同学和朋友的身份开设银行账户或申请银行卡,使用复杂的转账,汇款,分割或提款。通过隐瞒和隐瞒犯罪所得,案件隐瞒较多,给调查带来一定的困难。

更令人惊讶的是,仍然有许多人缺乏对金融法常识的理解和理解。当他们做非法和犯罪的事情时,他们甚至都不知道,这是最值得反思的。在这种情况下,一些参与贷款,出租和出售个人银行卡的人认为他们没有直接参与非法活动,也没有构成犯罪。难怪其行为违反《刑法》,构成购买和非法提供信用卡信息的犯罪,已成为犯罪集团的共犯,因此应承担相应的法律责任。如果犯罪嫌疑人知道他犯了银行卡罪并将其借给犯罪嫌疑人,他应当是共犯,并承担共犯的法律责任;即使持有人不知情,他也应承担连带责任。

对于那些想通过“租用银行卡”和“租用银行卡”进行欺诈而“赚钱躺”的人来说,这种情况听起来很震惊。在法治不断完善的背景下,我们不能不分青红皂白地伸出双手,伸手将被抓住。对于那些想把“租赁银行卡”变成“营利性企业”的人来说,他们也应该认识到现实。这种非法的“利润”模式是不合理的。

此外,此案还提醒守法的人,他们应高度警惕银行卡犯罪。由于方便或贪图微薄利润,他们不应该让自己成为海外电信诈骗,赌博和其他犯罪集团的莫名其妙的同谋。同时,该案还提醒司法机关和金融监管部门,银行卡监管领域仍存在较多盲区,加强对银行卡犯罪的监管不能放松。

莫凯伟(金融评论家)

[编辑:陈海峰]

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